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民间借贷看清贷款公司本质本重要

2017-04-14 10:31

南京小额贷款公司小耳朵根据中金社2017年4月12日消息,近年来,光大银行武汉分行紧紧围绕“三查、三清、三打、三反”工作重点,坚决遏制和有效防控了非法集资风险。昨日,光大银行武汉分行有关负责人提醒广大市民,警惕披着“民间借贷”外衣的非法集资。

该负责人表示,在民间借贷活跃的江浙一带,“非法集资”的案件屡见不鲜,这类案件近年呈现高发趋势。少数不法分子“悬羊头,卖狗肉”,利用被害人的信任,披着“民间借贷”的外衣,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数据巨大,给人民利益造成重大损失。

浙江绍兴市曾发生过这样一个经典案例:张某是该市某服饰公司法定代表人,其公司2010年被公示为“AAA级信用等级企业”。2008年至2011年10月期间,其以企业生产经营需要周转资金、银行转贷、购买土地为由,隐瞒资金链断裂的事实,以“民间借贷”形式“拆东墙补西墙”,先后向社会公众64人借款,共骗取借款人民币逾13亿元,其中最大的受害人被实际骗走1.6亿元,最小的一笔借款也有2万元。除去张某以还本付息的方式归还人民币8亿元之外,大部分款项用于归还高息借款、个人购买房产、汽车,实际骗得资金逾4亿元人民币。该市检察院认为,被告人张某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大,应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

针对该案例,光大银行武汉分行相关负责人表示,非法集资案件诈骗手段不断翻新,呈现如下一些新特点:一是被告利用亲朋好友及周围熟人的信任,以“拆东墙补西墙”的“民间借贷”方式骗取被害人信任,为其提供资金支持;二是非法集资存在巨大的“高息”利益诱惑;三是通过伪造银行贷款及投资项目文件实施非法集资。

为充分履行社会责任,以维护社会稳定、防范风险为核心,进一步完善工作体系,坚决遏制和有效防控非法集资风险,光大银行武汉分行在深入开展广泛的宣传教育工作之外,还积极发挥金融行业前沿阵地的前哨作用,充分运用大数据思维和手段,依托各类监测预警模型,紧紧围绕“三查(经营行为、员工行为、客户行为)、三清(清门户、清客户、清账户)、三打(打击非法集资、民间借贷、私售理财)、三反(反欺诈、反舞弊、反洗钱)”工作重点,落实和加大非法集资排查力度,通过科技手段严查员工及客户涉及非法集资的异常交易行为,严防员工参与民间借贷、非法集资等违法违纪和异常行为,严厉打击利用银行账户从事非法集资等违法行为,使非法集资行为无处遁形。


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